Rincian Gaji Bersih yang Anda Bawa Pulang
Gaji bersih (take-home pay) Anda adalah gaji bruto dikurangi 4 potongan: pajak penghasilan federal, pajak FICA, pajak penghasilan negara bagian dan lokal, serta potongan pra-pajak. Seorang wajib pajak lajang di Amerika Serikat dengan gaji $65,000 pada 2026, dengan iuran 401(k) 5% dan asuransi kesehatan $200 sebulan, kehilangan $15,380.90 setahun untuk 4 potongan itu dan membawa pulang $49,619.10. Gaji dua mingguannya adalah $1,908.43.
| Baris pada slip gaji | Jumlah tahunan | Porsi dari bruto |
|---|---|---|
| Gaji bruto | $65,000.00 | 100% |
| Iuran 401(k) (5%) | −$3,250.00 | 5.0% |
| Premi asuransi kesehatan | −$2,400.00 | 3.7% |
| Pajak penghasilan federal | −$4,942.00 | 7.6% |
| Pajak Jaminan Sosial (6.2%) | −$3,881.20 | 6.0% |
| Pajak Medicare (1.45%) | −$907.70 | 1.4% |
| Gaji neto (take-home) | $49,619.10 | 76.3% |
Rincian gaji neto $65,000 ini mengasumsikan tidak ada pajak penghasilan negara bagian, seperti di Texas atau Florida. Kalkulator potongan gaji mengurangi potongan pra-pajak terlebih dahulu, lalu pajak penghasilan federal, FICA, serta pajak penghasilan negara bagian dan lokal.
Pajak Penghasilan Federal
Pajak penghasilan federal adalah pajak progresif yang dikenakan Internal Revenue Service (IRS) dengan 7 tarif, dari 10% hingga 37%, atas penghasilan kena pajak. Penghasilan kena pajak adalah penghasilan bruto dikurangi potongan pra-pajak dan pengurang standar. Pengurang standar 2026 adalah $16,100 untuk wajib pajak lajang dan $32,200 untuk pasangan menikah yang melapor bersama.
Lapisan tarif pajak penghasilan federal 2026 untuk wajib pajak lajang dan pasangan menikah yang melapor bersama adalah:
| Tarif pajak | Penghasilan kena pajak (lajang) | Penghasilan kena pajak (menikah, melapor bersama) |
|---|---|---|
| 10% | $0 sampai $12,400 | $0 sampai $24,800 |
| 12% | $12,401 sampai $50,400 | $24,801 sampai $100,800 |
| 22% | $50,401 sampai $105,700 | $100,801 sampai $211,400 |
| 24% | $105,701 sampai $201,775 | $211,401 sampai $403,550 |
| 32% | $201,776 sampai $256,225 | $403,551 sampai $512,450 |
| 35% | $256,226 sampai $640,600 | $512,451 sampai $768,700 |
| 37% | Di atas $640,600 | Di atas $768,700 |
Setiap tarif pajak hanya berlaku untuk dolar yang berada di dalam lapisannya. Wajib pajak lajang dengan penghasilan kena pajak $43,250 membayar 10% atas $12,400 pertama ($1,240) dan 12% atas $30,850 berikutnya ($3,702), sehingga total pajak penghasilan federal adalah $4,942. Tarif pajak marginalnya 12%, dan tarif pajak efektif untuk gaji bruto $65,000 adalah 7.6%.
Perusahaan Anda memotong pajak penghasilan pada setiap gaji, berdasarkan formulir W-4 yang Anda isi. 4 isian W-4 mengubah jumlah yang dipotong: status pelaporan, tanggungan, penghasilan lain, dan tambahan pemotongan.
FICA: Jaminan Sosial dan Medicare
Pajak FICA adalah 7.65% dari upah bruto: 6.2% pajak Jaminan Sosial (Social Security) ditambah 1.45% pajak Medicare. FICA mencakup potongan pajak gaji pada setiap gaji di AS. Federal Insurance Contributions Act (FICA) mendanai program pensiun, disabilitas, dan asuransi rumah sakit yang dijalankan oleh Social Security Administration (SSA) dan Medicare.
Ada 3 potongan FICA atas upah karyawan pada 2026:
- Pajak Jaminan Sosial: 6.2% atas upah hingga $184,500. Upah di atas $184,500 tidak dikenai pajak Jaminan Sosial sampai akhir tahun kalender.
- Pemotongan pajak Medicare: 1.45% atas seluruh upah, tanpa batas.
- Pajak tambahan Medicare: tambahan 0.9% Additional Medicare Tax atas upah di atas $200,000. Pemberi kerja mulai memotong 0.9% setelah upah Anda melewati $200,000 dalam satu tahun kalender.
Iuran pemberi kerja sama besar dengan iuran karyawan: pemberi kerja membayar tambahan 6.2% dan 1.45% di atas upah Anda. Iuran pemberi kerja tidak mengurangi gaji neto. Orang yang bekerja mandiri membayar kedua bagian, 15.3%, sebagai pajak wiraswasta.
FICA memakai dasar upah yang berbeda dari pajak penghasilan federal. Iuran 401(k) tradisional menurunkan pajak penghasilan federal tetapi tidak menurunkan FICA. Premi asuransi kesehatan yang dibayar melalui cafeteria plan menurunkan keduanya.
Pajak Penghasilan Negara Bagian dan Lokal
Pajak penghasilan negara bagian adalah 0% hingga di atas 13% dari penghasilan kena pajak, tergantung negara bagian tempat Anda bekerja. 9 negara bagian tidak mengenakan pajak atas upah: Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington, dan Wyoming.
Ada 3 jenis sistem pajak penghasilan negara bagian:
- Tanpa pajak upah: 9 negara bagian, termasuk Texas dan Florida.
- Tarif tetap: satu tarif untuk seluruh penghasilan kena pajak. Contohnya Illinois 4.95%, Pennsylvania 3.07%, dan Arizona 2.5%.
- Lapisan progresif: tarif naik seiring penghasilan, seperti di California dan New York.
Beberapa kota dan county menambahkan pajak penghasilan lokal atas upah. New York City, Philadelphia, dan banyak kota di Ohio dan Pennsylvania mengenakannya. Pilih negara bagian dan kota Anda di kalkulator gaji bruto ke neto untuk mendapatkan angka gaji neto yang tepat.
Potongan Pra-Pajak (401(k), Asuransi Kesehatan)
Potongan pra-pajak diambil dari gaji bruto sebelum pajak penghasilan dihitung, sehingga setiap dolar yang Anda setor menurunkan upah kena pajak Anda. Ada 5 potongan tunjangan pra-pajak yang umum:
- 401(k) tradisional: iuran karyawan hingga $24,500 pada 2026.
- Asuransi kesehatan: premi yang dibayar melalui cafeteria plan Section 125.
- Health Savings Account (HSA): iuran yang dilakukan melalui penggajian.
- Flexible Spending Account (FSA): iuran untuk biaya medis atau perawatan tanggungan.
- Tunjangan komuter: biaya transportasi umum dan parkir.
Potongan pasca-pajak diambil setelah pajak dan tidak menurunkan penghasilan kena pajak. 4 potongan upah pasca-pajak yang umum adalah iuran Roth 401(k), penyitaan upah, iuran serikat pekerja, dan asuransi jiwa sukarela.
Dampak potongan pra-pajak terhadap gaji bersih lebih kecil daripada jumlah yang Anda setor. Pada gaji $65,000, iuran 401k sebesar $3,250 menghemat $390 pajak penghasilan federal pada tarif marginal 12%, sehingga gaji neto turun $2,860, bukan $3,250. Potongan asuransi kesehatan melalui cafeteria plan juga menghemat pajak FICA.
Cara Menghitung Bruto ke Neto (Rumus)
Untuk menghitung bruto ke neto, kurangkan potongan pra-pajak, pajak, dan potongan pasca-pajak dari gaji bruto. Rumus gaji neto adalah:
Gaji neto = Gaji bruto − Potongan pra-pajak − Pajak penghasilan federal − FICA − Pajak negara bagian dan lokal − Potongan pasca-pajak
Rumus cepat perhitungan bruto ke neto memakai satu tarif pajak efektif gabungan:
Gaji neto = Gaji bruto × (1 − tarif pajak)
Rumus cepat penghasilan neto ini berlaku untuk negara mana pun dan mata uang apa pun, asalkan Anda tahu tarif efektif Anda. Rumus lengkap memberikan perhitungan gaji neto yang tepat untuk gaji di AS. Kedua rumus menjawab cara menghitung 'bruto' dan 'neto' dalam 3 langkah.
Langkah 1: Mulai dari Gaji Bruto Anda
Untuk memulai perhitungan bruto ke neto, catat gaji bruto Anda untuk satu periode gaji atau satu tahun. Gaji bruto adalah total gaji sebelum potongan. Gaji bruto mencakup gaji pokok atau upah per jam, lembur, bonus, komisi, dan tunjangan tambahan yang kena pajak.
Ubah upah per jam menjadi gaji tahunan bruto dengan satu rumus: upah per jam × jam per minggu × 52. Upah $30 per jam dengan 40 jam seminggu adalah $30 × 40 × 52 = $62,400 setahun.
Langkah 2: Kurangi Potongan Pra-Pajak
Untuk mendapatkan upah kena pajak, kurangkan potongan pra-pajak dari gaji bruto. Jumlahkan iuran 401(k) tradisional, asuransi kesehatan cafeteria plan, HSA, dan FSA Anda, lalu kurangkan totalnya.
Simpan 2 angka, karena kedua pajak gaji memakai dasar yang berbeda:
- Upah kena pajak federal: gaji bruto dikurangi semua potongan pra-pajak.
- Upah FICA: gaji bruto dikurangi potongan cafeteria plan. Iuran 401(k) tetap termasuk dalam upah FICA.
Langkah 3: Kurangi Pajak
Untuk menemukan gaji neto, kurangkan pajak penghasilan federal, FICA, serta pajak penghasilan negara bagian dan lokal dari sisa upah. Konversi bruto ke neto memakai 3 perhitungan pajak:
- Pajak penghasilan federal: kurangkan pengurang standar dari upah kena pajak federal, lalu terapkan tarif tiap lapisan.
- FICA: kalikan upah FICA dengan 6.2% (hingga $184,500) dan dengan 1.45%. Tambahkan 0.9% atas upah di atas $200,000.
- Pajak negara bagian dan lokal: terapkan tarif tetap atau lapisan tarif negara bagian Anda, ditambah pajak kota jika ada.
Kurangkan potongan pasca-pajak terakhir untuk menghitung penghasilan neto pada periode gaji tersebut.
Contoh: $65,000 Bruto ke Neto
Gaji bruto $65,000 menghasilkan gaji neto $49,619.10 pada 2026 untuk wajib pajak lajang dengan 401(k) 5%, asuransi kesehatan $2,400 setahun, dan tanpa pajak penghasilan negara bagian.
- Gaji bruto: $65,000.00
- Potongan pra-pajak: $3,250 (401(k)) + $2,400 (asuransi kesehatan) = $5,650.00
- Penghasilan kena pajak federal: $65,000 − $5,650 − $16,100 pengurang standar = $43,250.00
- Pajak penghasilan federal: ($12,400 × 10%) + ($30,850 × 12%) = $1,240 + $3,702 = $4,942.00
- Upah FICA: $65,000 − $2,400 = $62,600.00
- Pajak Jaminan Sosial: $62,600 × 6.2% = $3,881.20
- Pajak Medicare: $62,600 × 1.45% = $907.70
- Gaji neto: $65,000 − $5,650 − $4,942 − $3,881.20 − $907.70 = $49,619.10
Total pajaknya adalah $9,730.90, atau 14.97% dari gaji bruto. Gaji neto $49,619.10 setara $4,134.93 per bulan atau $1,908.43 setiap dua minggu.
Gaji Bruto vs Neto: Apa Bedanya?
Perbedaan antara gaji bruto dan neto adalah total semua pajak dan potongan yang diambil dari gaji Anda. Gaji bruto adalah jumlah yang disepakati pemberi kerja untuk dibayarkan kepada Anda. Gaji neto adalah jumlah yang Anda bawa pulang setelah potongan gaji.
| Gaji bruto | Gaji neto | |
|---|---|---|
| Definisi | Total penghasilan sebelum potongan | Penghasilan setelah pajak dan potongan |
| Di mana gaji bruto dan neto muncul | Tawaran kerja, kontrak kerja | Setoran ke bank, baris paling bawah slip gaji |
| Termasuk pajak | Ya | Tidak |
| Digunakan untuk | Negosiasi gaji, pengajuan pinjaman | Anggaran, sewa, tagihan bulanan |
| Contoh $65,000 | $65,000.00 | $49,619.10 |
Penghasilan bruto dan penghasilan neto mengikuti aturan yang sama untuk satu tahun penuh: penghasilan bruto ke penghasilan neto adalah versi tahunan dari gaji bruto ke gaji neto.
Istilah 'bruto' dan 'neto' juga berlaku untuk harga, dengan arah pajak yang terbalik. Pajak penghasilan diambil dari gaji bruto, jadi bruto adalah angka awal. Pajak pertambahan nilai (value-added tax, VAT) dan pajak penjualan ditambahkan di atas harga neto, jadi neto adalah angka awal. Produk berharga $80 neto ditambah VAT 25% memiliki harga bruto $100.
Contoh Bruto ke Neto Menurut Gaji ($50k sampai $200k)
Gaji neto adalah 74.5% hingga 84.7% dari gaji bruto untuk wajib pajak lajang dengan gaji $50,000 sampai $200,000 pada 2026, sebelum pajak negara bagian dan potongan pra-pajak. Angka tahunan kalkulator bruto ke neto ini memakai pengurang standar 2026 sebesar $16,100, lapisan tarif federal 2026, dan tarif FICA 2026.
| Gaji bruto | Pajak penghasilan federal | Jaminan Sosial | Medicare | Gaji neto (tahunan) | Neto bulanan | Neto dua mingguan | Total tarif pajak |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| $50,000 | $3,820 | $3,100 | $725.00 | $42,355.00 | $3,529.58 | $1,629.04 | 15.3% |
| $65,000 | $5,620 | $4,030 | $942.50 | $54,407.50 | $4,533.96 | $2,092.60 | 16.3% |
| $75,000 | $7,670 | $4,650 | $1,087.50 | $61,592.50 | $5,132.71 | $2,368.94 | 17.9% |
| $100,000 | $13,170 | $6,200 | $1,450.00 | $79,180.00 | $6,598.33 | $3,045.38 | 20.8% |
| $125,000 | $18,734 | $7,750 | $1,812.50 | $96,703.50 | $8,058.62 | $3,719.37 | 22.6% |
| $150,000 | $24,734 | $9,300 | $2,175.00 | $113,791.00 | $9,482.58 | $4,376.58 | 24.1% |
| $200,000 | $36,734 | $11,439 | $2,900.00 | $148,927.00 | $12,410.58 | $5,727.96 | 25.5% |
Baris $200,000 hanya membayar pajak Jaminan Sosial atas $184,500, karena upah di atas batas upah 2026 dibebaskan. Baris $65,000 menunjukkan $54,407.50, bukan $49,619.10, karena tabel gaji ini tidak memiliki potongan 401(k) atau asuransi kesehatan. Kurangkan pajak penghasilan negara bagian dari setiap angka untuk mendapatkan gaji bawa pulang yang sebenarnya, atau masukkan gaji apa pun ke kalkulator gaji neto tahunan untuk mendapatkan angka yang tepat.
Gaji Tahunan, Bulanan, Dua Mingguan, Mingguan, dan Per Jam
Untuk mengubah gaji neto tahunan ke frekuensi gaji lain, bagi gaji neto tahunan dengan jumlah periode gaji dalam setahun: 12 bulanan, 24 dua kali sebulan, 26 dua mingguan, 52 mingguan, atau 2,080 jam kerja. Contoh $65,000 yang sudah dihitung dikonversi sebagai berikut:
| Frekuensi gaji | Periode gaji per tahun | Gaji bruto | Gaji neto |
|---|---|---|---|
| Tahunan | 1 | $65,000.00 | $49,619.10 |
| Bulanan | 12 | $5,416.67 | $4,134.93 |
| Dua kali sebulan | 24 | $2,708.33 | $2,067.46 |
| Dua mingguan (setiap dua minggu) | 26 | $2,500.00 | $1,908.43 |
| Mingguan | 52 | $1,250.00 | $954.21 |
| Per jam (40 jam/minggu) | 2,080 | $31.25 | $23.86 |
Dua mingguan dan dua kali sebulan adalah jadwal gaji yang berbeda. Gaji dua mingguan diterima setiap dua minggu, 26 kali setahun, sehingga 2 bulan setiap tahun memiliki 3 hari gajian. Gaji dua kali sebulan diterima dua kali dalam sebulan, pada tanggal 15 dan hari terakhir bulan di kebanyakan penggajian, 24 kali setahun. Gaji dua mingguan lebih kecil daripada gaji dua kali sebulan untuk gaji tahunan yang sama.
Tahu Gaji Netonya? Hitung Brutonya
Untuk menghitung gaji bruto dari gaji neto, bagi gaji neto dengan (1 − tarif pajak). Rumus neto ke bruto adalah:
Gaji bruto = Gaji neto ÷ (1 − tarif pajak)
Target gaji bawa pulang $4,000 sebulan dengan tarif pajak gabungan 20% membutuhkan gaji bruto $5,000 sebulan ($4,000 ÷ 0.80). Pemberi kerja memakai rumus neto ke bruto yang sama untuk melakukan gross-up gaji neto, misalnya ketika sebuah bonus harus diterima persis sebagai jumlah setelah pajak.
Selalu bagi, jangan kalikan, untuk menghitung bruto dari neto. $4,000 × 1.20 = $4,800, dan pajak 20% atas $4,800 menyisakan $3,840, bukan $4,000.
Rumus tarif tetap hanya memberikan perkiraan. Pemotongan di AS memakai lapisan tarif, batas upah, dan pengurang standar, sehingga gross-up yang tepat membutuhkan kalkulator neto ke bruto yang mengulang seluruh perhitungan sampai angka neto cocok.
Kalkulator Bruto ke Neto Lainnya
Ada 5 kalkulator bruto ke neto lainnya untuk penghasilan yang tidak cocok dengan gaji standar: per jam, bonus dan komisi, wiraswasta, pensiun, dan pemotongan gaji. Setiap kalkulator penggajian memakai angka bruto atau aturan pajak yang berbeda.
Kalkulator Bruto ke Neto Per Jam
Kalkulator bruto ke neto per jam mengalikan upah per jam dengan jam kerja Anda, menambahkan lembur, lalu mengurangi pajak. Gaji bruto mingguan = upah per jam × jam reguler + (upah per jam × 1.5 × jam lembur). Fair Labor Standards Act (FLSA) mewajibkan lembur sebesar 1.5 kali upah reguler bagi karyawan non-eksempt setelah 40 jam seminggu. Upah $25 per jam dengan 40 jam seminggu adalah gaji bruto mingguan $1,000 dan $52,000 setahun. Kalkulator upah neto per jam kemudian menerapkan pajak yang sama seperti pada gaji bulanan.
Bonus dan Komisi
Bonus dan komisi adalah upah tambahan, dan pemberi kerja memotong pajak penghasilan federal atasnya dengan tarif tetap 22%. Tarifnya naik menjadi 37% untuk upah tambahan di atas $1 juta dalam setahun. FICA berlaku sebesar 7.65%. Bonus $5,000 kehilangan $1,100 untuk pemotongan federal, $310 untuk Jaminan Sosial, dan $72.50 untuk Medicare, sehingga bonus netonya $3,517.50 sebelum pajak negara bagian. Tarif tetap 22% itu adalah pemotongan, bukan pajak akhir. Surat pemberitahuan pajak tahunan Anda menentukan jumlah yang sebenarnya.
Wiraswasta
Orang wiraswasta membayar pajak wiraswasta 15.3% atas 92.35% dari penghasilan bersih, ditambah pajak penghasilan. Pajak wiraswasta mencakup bagian karyawan sekaligus bagian pemberi kerja dari FICA: 12.4% Jaminan Sosial dan 2.9% Medicare. Seorang freelancer dengan laba bersih $65,000 membayar pajak wiraswasta atas $60,027.50, yaitu $9,184.21. Setengah dari pajak wiraswasta dapat dikurangkan pada pengembalian pajak penghasilan. Tidak ada pemberi kerja yang memotong apa pun, sehingga orang wiraswasta membayar pajak perkiraan per kuartal kepada IRS. Kalkulator penghasilan bersih untuk pekerjaan mandiri dimulai dari laba, bukan dari pendapatan.
Pensiun
Penghasilan pensiun dikenai pajak penghasilan federal tetapi tidak dikenai pajak FICA. Perhitungan bruto ke neto untuk pensiun hanya mengurangi pajak penghasilan, ditambah premi asuransi kesehatan yang dipotong oleh program tersebut. Pensiunan memilih pemotongan pensiun pada Form W-4P. Perlakuan negara bagian berbeda-beda: beberapa negara bagian membebaskan penghasilan pensiun seluruhnya atau sebagian.
Pemotongan Gaji
Kalkulator pemotongan gaji, atau kalkulator pemotongan gaji bulanan, memeriksa apakah pajak yang dipotong dari setiap gaji sesuai dengan pajak yang Anda tanggung setahun. IRS Tax Withholding Estimator membandingkan pemotongan Anda sejak awal tahun dengan perkiraan tagihan pajak Anda. Ubah formulir W-4 Anda jika kalkulator pemotongan pajak menunjukkan pengembalian pajak yang besar atau kekurangan bayar. Perubahan W-4 berlaku pada penggajian berikutnya.
Bruto ke Neto Menurut Negara Bagian
Gaji neto untuk gaji yang sama berbeda di tiap negara bagian, karena pajak penghasilan negara bagian berkisar dari 0% hingga di atas 13%. Wajib pajak lajang bergaji $65,000 tanpa potongan pra-pajak membawa pulang $54,407.50 di Texas, sebelum pajak lokal apa pun. Di negara bagian yang memiliki pajak penghasilan, gaji neto berkurang sebesar pajak negara bagian yang terutang. Kalkulator bruto ke neto untuk Amerika Serikat, yang dikenal sebagai kalkulator gaji AS, menerapkan pajak federal dan FICA terlebih dahulu, lalu lapisan negara bagian.
| Kelompok negara bagian | Negara bagian | Pengaruh pada gaji neto |
|---|---|---|
| Tanpa pajak penghasilan atas upah | Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington, Wyoming | Hanya pajak federal dan FICA |
| Tarif tetap | Illinois (4.95%), Pennsylvania (3.07%), Arizona (2.5%), dan lainnya | Satu persentase dari penghasilan kena pajak negara bagian |
| Lapisan progresif | California, New York, New Jersey, Oregon, dan lainnya | Tarif naik seiring penghasilan |
Di negara bagian bertarif tetap, pajak negara bagian = penghasilan kena pajak negara bagian × tarif tetap. Setiap negara bagian menetapkan pengurang dan pembebasannya sendiri, sehingga penghasilan kena pajak negara bagian berbeda dari penghasilan kena pajak federal. Beberapa negara bagian mengenakan komponen gaji tambahan, seperti asuransi disabilitas negara bagian di California, New Jersey, dan New York. Pilih negara bagian Anda di kalkulator bruto ke neto untuk menerapkan aturan negara bagian yang tepat.
Bruto ke Neto di Negara Lain
Kalkulator bruto ke neto ini berlaku untuk negara mana pun ketika Anda memasukkan tarif potongan gabungan Anda sendiri. Rumusnya sama di setiap mata uang: neto = bruto × (1 − tarif). Tarif tersebut adalah pajak penghasilan ditambah iuran sosial, seperti pensiun, kesehatan, dan asuransi pengangguran. Pemilih mata uang hanya mengubah simbolnya. Hitungan gaji bruto ke neto sama untuk USD dan mata uang lain, sehingga 'gaji bruto ke neto' bekerja dengan cara yang sama di mana saja.
Ada 2 arah pajak yang perlu diperiksa sebelum Anda mengonversi angka bruto dan neto di negara lain:
- Pajak dari bruto: pajak penghasilan dan iuran sosial atas gaji diambil dari gaji bruto. Gaji bruto €4,000 dengan tarif gabungan 30% menghasilkan neto €2,800.
- Pajak dari neto: VAT dan pajak penjualan ditambahkan di atas harga neto. Harga neto €100 dengan VAT 20% memiliki harga bruto €120.
Kebanyakan negara memajaki upah secara progresif dan membatasi beberapa iuran sosial, sehingga tarif tetap hanyalah perkiraan. Gunakan tabel pajak resmi negara Anda atau slip gaji Anda untuk menemukan tarif efektif Anda, lalu masukkan tarif tersebut dan pilih mata uang Anda.
Templat Excel Bruto ke Neto Gratis
Templat Excel bruto ke neto membutuhkan 9 kolom dan 5 rumus untuk menghitung gaji neto setiap periode gaji. Susun spreadsheet dengan tata letak berikut:
| Kolom | Label | Rumus atau isian |
|---|---|---|
| A | Periode gaji | Isian (tanggal) |
| B | Gaji bruto | Isian |
| C | Potongan pra-pajak | Isian |
| D | Upah kena pajak | =B2-C2 |
| E | Pajak penghasilan federal | Isian dari tabel pemotongan IRS |
| F | Jaminan Sosial (6.2%) | =MIN(B2,184500)*0.062 |
| G | Medicare (1.45%) | =B2*0.0145 |
| H | Pajak negara bagian | =D2*state_rate |
| I | Gaji neto | =B2-C2-E2-F2-G2-H2 |
Lembar Excel bruto ke neto ini berfungsi sebagai kalkulator potongan upah untuk setiap baris. Untuk pemeriksaan cepat neto ke bruto, letakkan gaji neto di satu sel dan tarif gabungan di sel lain, lalu gunakan =net/(1-rate). Untuk menghitung neto dari bruto, gunakan =gross*(1-rate).
Pertanyaan yang Sering Diajukan
Bagaimana cara menghitung bruto ke neto?
Anda menghitung 'bruto ke neto' dengan mengurangkan potongan pra-pajak, pajak penghasilan federal, FICA, pajak negara bagian, dan potongan pasca-pajak dari gaji bruto. Rumus cepatnya adalah neto = bruto × (1 − tarif pajak). Gaji $65,000 pada 2026 menghasilkan neto $49,619.10 untuk wajib pajak lajang dengan 401(k) 5%, asuransi kesehatan $2,400, dan tanpa pajak negara bagian.
Apa bedanya bruto ke neto dengan neto ke bruto?
Perbedaan antara bruto ke neto dan neto ke bruto adalah angka awalnya: bruto ke neto dimulai dari gaji bruto dan mencari gaji bawa pulang, sedangkan neto ke bruto dimulai dari gaji bawa pulang dan mencari gaji bruto yang dibutuhkan. Bruto ke neto mengalikan: neto = bruto × (1 − tarif). Neto ke bruto membagi: bruto = neto ÷ (1 − tarif).
Bagaimana cara menghitung gaji bruto dari gaji neto?
Anda menghitung gaji bruto dari gaji neto dengan membagi gaji neto dengan satu dikurangi tarif pajak. Pada tarif pajak 20%, neto $4,000 ÷ 0.80 = bruto $5,000. Mengalikan gaji neto dengan 1.20 menghasilkan $4,800, yang hanya menyisakan $3,840 setelah pajak 20%.
Apa bedanya pajak dari bruto dengan pajak dari neto?
Perbedaan antara pajak dari bruto dan pajak dari neto adalah dasarnya: pajak dari bruto adalah persentase dari jumlah bruto, dan pajak dari neto adalah persentase dari jumlah neto. Pajak penghasilan adalah pajak dari bruto. VAT dan pajak penjualan adalah pajak dari neto. Pajak dari bruto = pajak dari neto ÷ (1 + pajak dari neto), sehingga 25% dari neto sama dengan 20% dari bruto.
Berapa neto jika bruto $500 dan pajak 10%?
Neto adalah $450 jika bruto $500 dan pajak 10%. Rumusnya neto = bruto × (1 − tarif pajak), sehingga $500 × 0.90 = $450, dan jumlah pajaknya $50. Neto adalah $454.55 jika pajak 10% dikenakan atas neto, karena $454.55 × 1.10 = $500.
Bisakah saya mengonversi angka bruto apa pun, bukan hanya gaji?
Ya, Anda dapat mengonversi angka bruto apa pun, termasuk upah, bonus, faktur, harga, dan pembayaran pensiun. Rumusnya tetap sama: neto = bruto × (1 − tarif). Ubah tarif sesuai potongannya: pajak penghasilan untuk gaji, VAT untuk harga, atau persentase komisi untuk penjualan.
Apakah kalkulator ini berlaku untuk negara lain?
Ya, kalkulator ini berlaku untuk negara lain ketika Anda memasukkan tarif pajak gabungan dan mata uang Anda sendiri. Mode AS menerapkan lapisan tarif federal 2026, FICA, dan aturan negara bagian. Untuk negara lain, masukkan pajak penghasilan ditambah iuran sosial sebagai satu tarif efektif, lalu hitung gaji neto dari bruto dalam mata uang apa pun.
Apakah sudah diperbarui untuk 2026?
Ya, kalkulator gaji bruto ke neto ini diperbarui dengan angka 2026 dari IRS dan Social Security Administration. Angka 2026 tersebut adalah lapisan tarif pajak federal, pengurang standar lajang $16,100, batas upah Jaminan Sosial $184,500, pajak tambahan Medicare 0.9% di atas $200,000, dan batas iuran karyawan 401(k) $24,500.
Kalkulator bruto ke neto mengubah gaji bruto menjadi gaji bawa pulang dengan mengurangi pajak penghasilan federal, FICA, pajak penghasilan negara bagian dan lokal, serta potongan pra-pajak. Masukkan gaji bruto, frekuensi gaji, negara bagian, dan potongan Anda di penaksir gaji bruto ke neto ini, penaksir gaji neto yang dibuat untuk 2026, tekan tombol hitung, lalu baca tabel rincian gaji neto. Untuk mencari gaji bruto di balik target gaji bawa pulang, bagi gaji neto dengan (1 − tarif pajak) dan hitung bruto dari neto.