Ihre Netto-Auszahlung im Überblick
Ihr Auszahlungsbetrag ist der Bruttolohn minus 4 Abzüge: Bundeseinkommensteuer, FICA-Steuer, Einkommensteuer von Bundesstaat und Kommune sowie Abzüge vor Steuern. Wer in den Vereinigten Staaten 2026 als Alleinstehender $65,000 verdient, 5% in einen 401(k) einzahlt und $200 im Monat für die Krankenversicherung zahlt, verliert $15,380.90 im Jahr an diese 4 Abzüge und erhält $49,619.10 ausgezahlt. Die zweiwöchentliche Gehaltszahlung beträgt $1,908.43.
| Posten auf der Gehaltsabrechnung | Jahresbetrag | Anteil am Brutto |
|---|---|---|
| Bruttogehalt | $65,000.00 | 100% |
| 401(k)-Beitrag (5%) | −$3,250.00 | 5.0% |
| Beitrag zur Krankenversicherung | −$2,400.00 | 3.7% |
| Bundeseinkommensteuer | −$4,942.00 | 7.6% |
| Social-Security-Steuer (6.2%) | −$3,881.20 | 6.0% |
| Medicare-Steuer (1.45%) | −$907.70 | 1.4% |
| Nettolohn (Auszahlung) | $49,619.10 | 76.3% |
Die Aufschlüsselung des Nettolohns bei $65,000 geht von keiner Einkommensteuer des Bundesstaats aus, wie in Texas oder Florida. Ein Rechner für Lohnabzüge zieht zuerst die Abzüge vor Steuern ab, danach die Bundeseinkommensteuer, FICA sowie die Einkommensteuer von Bundesstaat und Kommune.
Bundeseinkommensteuer
Die Bundeseinkommensteuer ist eine progressive Steuer, die der Internal Revenue Service (IRS) mit 7 Sätzen von 10% bis 37% auf das zu versteuernde Einkommen erhebt. Das zu versteuernde Einkommen ist das Bruttoeinkommen minus Abzüge vor Steuern und minus Standardabzug. Der Standardabzug für 2026 beträgt $16,100 für Alleinstehende und $32,200 für zusammen veranlagte Ehepaare.
Die Bundeseinkommensteuerstufen für 2026 für Alleinstehende und zusammen veranlagte Ehepaare lauten:
| Steuersatz | Zu versteuerndes Einkommen (alleinstehend) | Zu versteuerndes Einkommen (zusammen veranlagt) |
|---|---|---|
| 10% | $0 bis $12,400 | $0 bis $24,800 |
| 12% | $12,401 bis $50,400 | $24,801 bis $100,800 |
| 22% | $50,401 bis $105,700 | $100,801 bis $211,400 |
| 24% | $105,701 bis $201,775 | $211,401 bis $403,550 |
| 32% | $201,776 bis $256,225 | $403,551 bis $512,450 |
| 35% | $256,226 bis $640,600 | $512,451 bis $768,700 |
| 37% | Über $640,600 | Über $768,700 |
Jeder Steuersatz gilt nur für die Dollar innerhalb seiner Stufe. Ein Alleinstehender mit $43,250 zu versteuerndem Einkommen zahlt 10% auf die ersten $12,400 ($1,240) und 12% auf die nächsten $30,850 ($3,702), also insgesamt $4,942 Bundeseinkommensteuer. Der Grenzsteuersatz liegt bei 12%, und der effektive Steuersatz bei einem Bruttogehalt von $65,000 beträgt 7.6%.
Ihr Arbeitgeber behält die Einkommensteuer bei jeder Gehaltszahlung ein, auf Grundlage des W-4-Formulars, das Sie abgeben. 4 Angaben im W-4 verändern den einbehaltenen Betrag: Veranlagungsart, unterhaltsberechtigte Personen, weitere Einkünfte und zusätzlicher Einbehalt.
FICA: Social Security und Medicare
Die FICA-Steuer beträgt 7.65% des Bruttolohns: 6.2% Social-Security-Steuer plus 1.45% Medicare-Steuer. FICA umfasst die Lohnsteuerabzüge auf jeder US-Gehaltszahlung. Der Federal Insurance Contributions Act (FICA) finanziert die Renten-, Invaliditäts- und Krankenhausversicherung, die von der Social Security Administration (SSA) und von Medicare getragen werden.
Auf Arbeitnehmerlöhne fallen 2026 3 FICA-Abzüge an:
- Social-Security-Steuer: 6.2% auf Löhne bis $184,500. Für Löhne über $184,500 fällt für den Rest des Kalenderjahres keine Social-Security-Steuer mehr an.
- Medicare-Steuereinbehalt: 1.45% auf alle Löhne, ohne Obergrenze.
- Medicare-Zusatzsteuer: zusätzliche 0.9% Additional Medicare Tax auf Löhne über $200,000. Arbeitgeber beginnen mit dem Einbehalt der 0.9%, sobald Ihr Lohn in einem Kalenderjahr $200,000 übersteigt.
Die Beiträge des Arbeitgebers entsprechen denen des Arbeitnehmers: Der Arbeitgeber zahlt zusätzlich zu Ihrem Lohn nochmals 6.2% und 1.45%. Der Arbeitgeberanteil mindert Ihren Nettolohn nicht. Selbstständige zahlen beide Hälften, 15.3%, als Selbstständigensteuer.
FICA verwendet eine andere Lohnbasis als die Bundeseinkommensteuer. Ein klassischer 401(k)-Beitrag senkt die Bundeseinkommensteuer, aber nicht FICA. Eine Krankenversicherungsprämie, die über einen Cafeteria-Plan gezahlt wird, senkt beides.
Einkommensteuer von Bundesstaat und Kommune
Die Einkommensteuer der Bundesstaaten beträgt 0% bis über 13% des zu versteuernden Einkommens, je nach Bundesstaat, in dem Sie arbeiten. 9 Bundesstaaten erheben keine Steuer auf Löhne: Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington und Wyoming.
Es gibt 3 Arten von Einkommensteuersystemen in den Bundesstaaten:
- Keine Lohnsteuer: 9 Bundesstaaten, darunter Texas und Florida.
- Pauschalsatz: ein Satz auf das gesamte zu versteuernde Einkommen. Beispiele sind Illinois mit 4.95%, Pennsylvania mit 3.07% und Arizona mit 2.5%.
- Progressive Stufen: Die Sätze steigen mit dem Einkommen, wie in California und New York.
Manche Städte und Countys erheben zusätzlich eine kommunale Einkommensteuer auf Löhne. New York City, Philadelphia und viele Gemeinden in Ohio und Pennsylvania tun das. Wählen Sie in einem Brutto-Netto-Rechner sowohl Ihren Bundesstaat als auch Ihre Stadt aus, um den Nettolohn exakt zu erhalten.
Abzüge vor Steuern (401(k), Krankenversicherung)
Abzüge vor Steuern werden vom Bruttolohn abgezogen, bevor die Einkommensteuer berechnet wird, sodass jeder eingezahlte Dollar Ihren steuerpflichtigen Lohn senkt. Es gibt 5 gängige Abzüge für Leistungen vor Steuern:
- Klassischer 401(k): Arbeitnehmerbeiträge bis zu $24,500 im Jahr 2026.
- Krankenversicherung: Prämien, die über einen Cafeteria-Plan nach Section 125 gezahlt werden.
- Health Savings Account (HSA): Beiträge, die über die Gehaltsabrechnung eingezahlt werden.
- Flexible Spending Account (FSA): Beiträge für Krankheitskosten oder Kinderbetreuung.
- Pendlerleistungen: Kosten für Nahverkehr und Parken.
Abzüge nach Steuern kommen nach der Steuer und senken das zu versteuernde Einkommen nicht. 4 gängige Lohnabzüge nach Steuern sind Roth-401(k)-Beiträge, Lohnpfändungen, Gewerkschaftsbeiträge und freiwillige Lebensversicherungen.
Die Wirkung der Abzüge vor Steuern auf den Auszahlungsbetrag ist kleiner als der Betrag, den Sie einzahlen. Bei einem Gehalt von $65,000 sparen $3,250 an 401k-Beiträgen $390 Bundeseinkommensteuer beim Grenzsteuersatz von 12%, sodass der Nettolohn um $2,860 sinkt, nicht um $3,250. Abzüge für die Krankenversicherung über einen Cafeteria-Plan sparen außerdem FICA-Steuer.
So berechnen Sie brutto zu netto (Formel)
Um brutto zu netto zu berechnen, ziehen Sie Abzüge vor Steuern, Steuern und Abzüge nach Steuern vom Bruttolohn ab. Die Formel für den Nettolohn lautet:
Nettolohn = Bruttolohn − Abzüge vor Steuern − Bundeseinkommensteuer − FICA − Steuer von Bundesstaat und Kommune − Abzüge nach Steuern
Die schnelle Brutto-Netto-Formel verwendet einen einzigen kombinierten effektiven Steuersatz:
Nettolohn = Bruttolohn × (1 − Steuersatz)
Die schnelle Formel für das Nettoeinkommen funktioniert für jedes Land und jede Währung, sobald Sie Ihren effektiven Satz kennen. Die vollständige Formel liefert die genaue Nettogehaltsberechnung für eine US-Gehaltszahlung. Beide Formeln beantworten in 3 Schritten, wie man brutto und netto berechnet.
Schritt 1: Vom Bruttogehalt ausgehen
Um die Brutto-Netto-Berechnung zu beginnen, notieren Sie Ihr Bruttogehalt für einen Zahlungszeitraum oder für ein Jahr. Das Bruttogehalt ist die gesamte Vergütung vor Abzügen. Es umfasst Grundgehalt oder Stundenlohn, Überstunden, Boni, Provisionen und steuerpflichtige Nebenleistungen.
Einen Stundenlohn rechnen Sie mit einer einzigen Formel in einen jährlichen Bruttolohn um: Stundenlohn × Stunden pro Woche × 52. Ein Stundenlohn von $30 bei 40 Stunden pro Woche ergibt $30 × 40 × 52 = $62,400 im Jahr.
Schritt 2: Abzüge vor Steuern abziehen
Um den steuerpflichtigen Lohn zu erhalten, ziehen Sie die Abzüge vor Steuern vom Bruttolohn ab. Addieren Sie Ihre Beiträge zum klassischen 401(k), zur Krankenversicherung im Cafeteria-Plan, zum HSA und zum FSA und ziehen Sie dann die Summe ab.
Halten Sie 2 Beträge fest, denn die 2 Lohnsteuern verwenden unterschiedliche Bemessungsgrundlagen:
- Steuerpflichtiger Bundeslohn: Bruttolohn minus alle Abzüge vor Steuern.
- FICA-Lohn: Bruttolohn minus Abzüge im Cafeteria-Plan. 401(k)-Beiträge bleiben im FICA-Lohn enthalten.
Schritt 3: Steuern abziehen
Um den Nettolohn zu finden, ziehen Sie Bundeseinkommensteuer, FICA sowie Einkommensteuer von Bundesstaat und Kommune vom verbleibenden Lohn ab. Die Umrechnung von brutto zu netto nutzt 3 Steuerberechnungen:
- Bundeseinkommensteuer: Ziehen Sie den Standardabzug vom steuerpflichtigen Bundeslohn ab und wenden Sie dann die Sätze der Stufen an.
- FICA: Multiplizieren Sie den FICA-Lohn mit 6.2% (bis $184,500) und mit 1.45%. Addieren Sie 0.9% auf Löhne über $200,000.
- Steuer von Bundesstaat und Kommune: Wenden Sie den Pauschalsatz oder die Stufen Ihres Bundesstaats an, plus eine eventuelle Stadtsteuer.
Ziehen Sie Abzüge nach Steuern zuletzt ab, um das Nettoeinkommen für den Zahlungszeitraum zu berechnen.
Beispiel: $65,000 brutto zu netto
Ein Bruttogehalt von $65,000 ergibt $49,619.10 Nettolohn im Jahr 2026 für einen Alleinstehenden mit 5% 401(k), $2,400 im Jahr für die Krankenversicherung und ohne Einkommensteuer des Bundesstaats.
- Bruttogehalt: $65,000.00
- Abzüge vor Steuern: $3,250 (401(k)) + $2,400 (Krankenversicherung) = $5,650.00
- Zu versteuerndes Bundeseinkommen: $65,000 − $5,650 − $16,100 Standardabzug = $43,250.00
- Bundeseinkommensteuer: ($12,400 × 10%) + ($30,850 × 12%) = $1,240 + $3,702 = $4,942.00
- FICA-Lohn: $65,000 − $2,400 = $62,600.00
- Social-Security-Steuer: $62,600 × 6.2% = $3,881.20
- Medicare-Steuer: $62,600 × 1.45% = $907.70
- Nettolohn: $65,000 − $5,650 − $4,942 − $3,881.20 − $907.70 = $49,619.10
Die Steuern betragen insgesamt $9,730.90, das sind 14.97% des Bruttolohns. Das Nettogehalt von $49,619.10 entspricht $4,134.93 im Monat oder $1,908.43 alle zwei Wochen.
Brutto- und Nettolohn: Was ist der Unterschied?
Der Unterschied zwischen Brutto- und Nettolohn ist die Summe aller Steuern und Abzüge, die von Ihrer Gehaltszahlung einbehalten werden. Der Bruttolohn ist der Betrag, den Ihr Arbeitgeber Ihnen zusagt. Der Nettolohn ist der Betrag, den Sie nach den Lohnabzügen mit nach Hause nehmen.
| Bruttolohn | Nettolohn | |
|---|---|---|
| Definition | Gesamte Vergütung vor Abzügen | Vergütung nach Steuern und Abzügen |
| Wo Brutto- und Nettolohn auftauchen | Jobangebot, Arbeitsvertrag | Kontoeingang, letzte Zeile der Gehaltsabrechnung |
| Enthält Steuern | Ja | Nein |
| Verwendet für | Gehaltsverhandlung, Kreditanträge | Budgetplanung, Miete, monatliche Rechnungen |
| Beispiel mit $65,000 | $65,000.00 | $49,619.10 |
Bruttoeinkommen und Nettoeinkommen folgen für ein ganzes Jahr derselben Regel: Vom Bruttoeinkommen zum Nettoeinkommen ist die Jahresversion von Bruttolohn zu Nettolohn.
Brutto und netto gelten auch für Preise, nur mit umgekehrter Steuerrichtung. Die Einkommensteuer wird vom Bruttolohn abgezogen, deshalb ist brutto der Ausgangswert. Die Mehrwertsteuer (VAT) und die Sales Tax werden auf den Nettopreis aufgeschlagen, deshalb ist netto der Ausgangswert. Ein Produkt mit einem Nettopreis von $80 plus 25% VAT hat einen Bruttopreis von $100.
Brutto-Netto-Beispiele nach Gehalt ($50k bis $200k)
Der Nettolohn beträgt 74.5% bis 84.7% des Bruttolohns für Alleinstehende mit $50,000 bis $200,000 im Jahr 2026, vor Staatssteuer und Abzügen vor Steuern. Die Jahreswerte des Brutto-Netto-Rechners verwenden den Standardabzug von $16,100 für 2026, die Bundessteuerstufen für 2026 und die FICA-Sätze für 2026.
| Bruttogehalt | Bundeseinkommensteuer | Social Security | Medicare | Nettolohn (jährlich) | Netto monatlich | Netto zweiwöchentlich | Gesamtsteuersatz |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| $50,000 | $3,820 | $3,100 | $725.00 | $42,355.00 | $3,529.58 | $1,629.04 | 15.3% |
| $65,000 | $5,620 | $4,030 | $942.50 | $54,407.50 | $4,533.96 | $2,092.60 | 16.3% |
| $75,000 | $7,670 | $4,650 | $1,087.50 | $61,592.50 | $5,132.71 | $2,368.94 | 17.9% |
| $100,000 | $13,170 | $6,200 | $1,450.00 | $79,180.00 | $6,598.33 | $3,045.38 | 20.8% |
| $125,000 | $18,734 | $7,750 | $1,812.50 | $96,703.50 | $8,058.62 | $3,719.37 | 22.6% |
| $150,000 | $24,734 | $9,300 | $2,175.00 | $113,791.00 | $9,482.58 | $4,376.58 | 24.1% |
| $200,000 | $36,734 | $11,439 | $2,900.00 | $148,927.00 | $12,410.58 | $5,727.96 | 25.5% |
In der Zeile mit $200,000 fällt Social-Security-Steuer nur auf $184,500 an, weil Löhne über der Bemessungsgrenze für 2026 befreit sind. Die Zeile mit $65,000 zeigt $54,407.50 und nicht $49,619.10, weil die Gehaltstabelle keinen Abzug für 401(k) oder Krankenversicherung enthält. Ziehen Sie die Einkommensteuer Ihres Bundesstaats von jedem Wert ab, um Ihr tatsächliches Nettogehalt zu erhalten, oder geben Sie ein beliebiges Gehalt in den Jahresgehalts-Rechner ein, um den genauen Wert zu sehen.
Jährlich, monatlich, zweiwöchentlich, wöchentlich und stündlich
Um den jährlichen Nettolohn auf einen anderen Zahlungsrhythmus umzurechnen, teilen Sie ihn durch die Anzahl der Zahlungszeiträume im Jahr: 12 monatlich, 24 halbmonatlich, 26 zweiwöchentlich, 52 wöchentlich oder 2,080 Arbeitsstunden. Das Rechenbeispiel mit $65,000 wird wie folgt umgerechnet:
| Zahlungsrhythmus | Zahlungszeiträume pro Jahr | Bruttolohn | Nettolohn |
|---|---|---|---|
| Jährlich | 1 | $65,000.00 | $49,619.10 |
| Monatlich | 12 | $5,416.67 | $4,134.93 |
| Halbmonatlich | 24 | $2,708.33 | $2,067.46 |
| Zweiwöchentlich (alle zwei Wochen) | 26 | $2,500.00 | $1,908.43 |
| Wöchentlich | 52 | $1,250.00 | $954.21 |
| Stündlich (40 Std./Woche) | 2,080 | $31.25 | $23.86 |
Zweiwöchentlich und halbmonatlich sind verschiedene Zahlungspläne. Eine zweiwöchentliche Zahlung kommt alle zwei Wochen, also 26 Mal im Jahr, sodass 2 Monate im Jahr 3 Zahltage haben. Eine halbmonatliche Zahlung kommt zweimal im Monat, in den meisten Gehaltsabrechnungen am 15. und am letzten Tag des Monats, also 24 Mal im Jahr. Bei gleichem Jahresgehalt ist eine zweiwöchentliche Gehaltszahlung kleiner als eine halbmonatliche.
Sie kennen Ihr Netto? So ermitteln Sie das Brutto
Um den Bruttolohn aus dem Nettolohn zu ermitteln, teilen Sie den Nettolohn durch (1 − Steuersatz). Die Netto-zu-Brutto-Formel lautet:
Bruttolohn = Nettolohn ÷ (1 − Steuersatz)
Ein Auszahlungsziel von $4,000 im Monat bei einem kombinierten Steuersatz von 20% erfordert $5,000 im Monat an Bruttolohn ($4,000 ÷ 0.80). Arbeitgeber nutzen dieselbe Netto-zu-Brutto-Formel, um einen Nettobetrag hochzurechnen, zum Beispiel wenn ein Bonus als genauer Betrag nach Steuern ankommen soll.
Teilen Sie immer, multiplizieren Sie nie, wenn Sie das Brutto aus dem Netto berechnen. $4,000 × 1.20 = $4,800, und 20% Steuer auf $4,800 lassen nur $3,840 übrig, nicht $4,000.
Die Formel mit dem Pauschalsatz liefert einen Schätzwert. Der US-Einbehalt arbeitet mit Stufen, einer Lohnbemessungsgrenze und dem Standardabzug, deshalb braucht eine exakte Hochrechnung einen Netto-zu-Brutto-Rechner, der die volle Berechnung wiederholt, bis der Nettobetrag stimmt.
Weitere Brutto-Netto-Rechner
Es gibt 5 weitere Brutto-Netto-Rechner für Einkommen, das nicht zu einem normalen Gehalt passt: Stundenlohn, Bonus und Provision, Selbstständige, Pension und Lohnsteuereinbehalt. Jeder dieser Lohnrechner verwendet einen anderen Bruttobetrag oder eine andere Steuerregel.
Brutto-Netto-Rechner für den Stundenlohn
Ein Brutto-Netto-Rechner für den Stundenlohn multipliziert Ihren Stundenlohn mit Ihren Stunden, addiert Überstunden und zieht dann die Steuern ab. Wöchentlicher Bruttolohn = Stundenlohn × reguläre Stunden + (Stundenlohn × 1.5 × Überstunden). Der Fair Labor Standards Act (FLSA) schreibt für nicht befreite Arbeitnehmer nach 40 Stunden pro Woche Überstundenzuschläge von 1.5 mal dem regulären Lohn vor. Ein Stundenlohn von $25 bei 40 Stunden pro Woche ergibt $1,000 wöchentlichen Bruttolohn und $52,000 im Jahr. Ein Nettorechner für den Stundenlohn wendet dann dieselben Steuern an wie bei einem Gehalt.
Bonus und Provision
Boni und Provisionen sind zusätzliche Vergütungen (Supplemental Wages), auf die Arbeitgeber die Bundeseinkommensteuer pauschal mit 22% einbehalten. Der Satz steigt auf 37% bei zusätzlichen Vergütungen über $1 Million im Jahr. FICA wird mit 7.65% erhoben. Von einem Bonus von $5,000 gehen $1,100 an den Bundessteuereinbehalt, $310 an Social Security und $72.50 an Medicare, übrig bleibt ein Netto-Bonus von $3,517.50 vor Staatssteuer. Die pauschalen 22% sind ein Einbehalt, nicht die endgültige Steuer. Den tatsächlichen Betrag legt Ihre Steuererklärung fest.
Selbstständige
Selbstständige zahlen 15.3% Selbstständigensteuer auf 92.35% des Nettoeinkommens, plus Einkommensteuer. Die Selbstständigensteuer deckt die Arbeitnehmer- und die Arbeitgeberhälfte von FICA ab: 12.4% Social Security und 2.9% Medicare. Ein Freiberufler mit $65,000 Nettogewinn zahlt Selbstständigensteuer auf $60,027.50, das sind $9,184.21. Die Hälfte der Selbstständigensteuer ist in der Einkommensteuererklärung abzugsfähig. Kein Arbeitgeber behält etwas ein, deshalb zahlen Selbstständige vierteljährliche Vorauszahlungen an den IRS. Ein Rechner für das Nettoeinkommen von Selbstständigen geht vom Gewinn aus, nicht vom Umsatz.
Pension
Pensionseinkommen unterliegt der Bundeseinkommensteuer, aber nicht der FICA-Steuer. Eine Brutto-Netto-Berechnung für eine Pension zieht nur die Einkommensteuer ab, plus eventuelle Krankenversicherungsprämien, die der Plan abzieht. Ruheständler wählen den Pensionseinbehalt im Formular W-4P. Die Behandlung durch die Bundesstaaten ist unterschiedlich: Manche Bundesstaaten befreien Pensionseinkommen ganz oder teilweise.
Lohnsteuereinbehalt
Ein Rechner für den Lohnsteuereinbehalt, auch Gehaltseinbehaltsrechner genannt, prüft, ob die Steuer, die von jeder Gehaltszahlung einbehalten wird, zu der Steuer passt, die Sie für das Jahr schulden. Der IRS Tax Withholding Estimator vergleicht Ihren bisherigen Einbehalt im laufenden Jahr mit Ihrer voraussichtlichen Steuerschuld. Ändern Sie Ihr W-4-Formular, wenn der Rechner eine hohe Erstattung oder eine Nachzahlung anzeigt. Eine Änderung des W-4 gilt ab der nächsten Gehaltsabrechnung.
Brutto-Netto nach Bundesstaat
Der Nettolohn bei gleichem Gehalt ändert sich von Bundesstaat zu Bundesstaat, denn die Einkommensteuer der Bundesstaaten reicht von 0% bis über 13%. Ein Alleinstehender mit $65,000 und ohne Abzüge vor Steuern erhält in Texas $54,407.50 ausgezahlt, vor einer eventuellen kommunalen Steuer. In einem Bundesstaat mit Einkommensteuer sinkt der Nettolohn um die geschuldete Staatssteuer. Ein Brutto-Netto-Rechner für die USA, auch US-Gehaltsrechner genannt, wendet zuerst Bundessteuer und FICA an, danach die Ebene des Bundesstaats.
| Gruppe von Bundesstaaten | Bundesstaaten | Wirkung auf den Nettolohn |
|---|---|---|
| Keine Einkommensteuer auf Löhne | Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington, Wyoming | Nur Bundessteuer und FICA |
| Pauschalsatz | Illinois (4.95%), Pennsylvania (3.07%), Arizona (2.5%) und weitere | Ein einziger Prozentsatz auf das zu versteuernde Staatseinkommen |
| Progressive Stufen | California, New York, New Jersey, Oregon und weitere | Der Satz steigt mit dem Einkommen |
In einem Bundesstaat mit Pauschalsatz gilt: Staatssteuer = zu versteuerndes Staatseinkommen × Pauschalsatz. Jeder Bundesstaat legt eigene Abzüge und Freibeträge fest, deshalb unterscheidet sich das zu versteuernde Staatseinkommen vom zu versteuernden Bundeseinkommen. Manche Bundesstaaten erheben zusätzliche Lohnposten, etwa die staatliche Invaliditätsversicherung in California, New Jersey und New York. Wählen Sie im Brutto-Netto-Rechner Ihren Bundesstaat aus, damit die richtigen Regeln angewendet werden.
Brutto-Netto in anderen Ländern
Der Brutto-Netto-Rechner funktioniert für jedes Land, wenn Sie Ihren eigenen kombinierten Abzugssatz eingeben. Die Formel ist in jeder Währung gleich: Netto = Brutto × (1 − Satz). Der Satz ist die Einkommensteuer plus Sozialbeiträge, etwa für Rente, Kranken- und Arbeitslosenversicherung. Die Währungsauswahl ändert nur das Symbol. Die Rechnung von brutto zu netto ist in USD und in jeder anderen Währung dieselbe, das Gehalt von brutto zu netto funktioniert also überall gleich.
Es gibt 2 Steuerrichtungen, die Sie prüfen sollten, bevor Sie Brutto- und Nettowerte in einem anderen Land umrechnen:
- Steuer vom Brutto: Einkommensteuer und Sozialbeiträge auf das Gehalt werden vom Bruttolohn abgezogen. Ein Bruttogehalt von €4,000 bei einem kombinierten Satz von 30% ergibt €2,800 netto.
- Steuer vom Netto: VAT und Sales Tax werden auf einen Nettopreis aufgeschlagen. Ein Nettopreis von €100 mit 20% VAT ergibt einen Bruttopreis von €120.
Die meisten Länder besteuern Löhne progressiv und begrenzen einige Sozialbeiträge, deshalb ist ein Pauschalsatz nur ein Schätzwert. Nutzen Sie die offiziellen Steuertabellen Ihres Landes oder Ihre Gehaltsabrechnung, um Ihren effektiven Satz zu finden, geben Sie dann den Satz ein und wählen Sie Ihre Währung.
Kostenlose Excel-Vorlage für brutto zu netto
Eine Excel-Vorlage für brutto zu netto braucht 9 Spalten und 5 Formeln, um das Nettogehalt für jeden Zahlungszeitraum zu berechnen. Bauen Sie die Tabelle mit folgendem Aufbau:
| Spalte | Bezeichnung | Formel oder Eingabe |
|---|---|---|
| A | Zahlungszeitraum | Eingabe (Datum) |
| B | Bruttolohn | Eingabe |
| C | Abzüge vor Steuern | Eingabe |
| D | Steuerpflichtiger Lohn | =B2-C2 |
| E | Bundeseinkommensteuer | Eingabe aus den Einbehaltstabellen des IRS |
| F | Social Security (6.2%) | =MIN(B2,184500)*0.062 |
| G | Medicare (1.45%) | =B2*0.0145 |
| H | Staatssteuer | =D2*state_rate |
| I | Nettolohn | =B2-C2-E2-F2-G2-H2 |
Die Excel-Tabelle für brutto zu netto funktioniert in jeder Zeile als Rechner für Lohnabzüge. Für eine schnelle Netto-zu-Brutto-Kontrolle tragen Sie den Nettolohn in eine Zelle und den kombinierten Satz in eine andere ein und verwenden dann =net/(1-rate). Um das Netto aus dem Brutto zu berechnen, verwenden Sie =gross*(1-rate).
Häufig gestellte Fragen
Wie berechnet man brutto zu netto?
Sie berechnen brutto zu netto, indem Sie Abzüge vor Steuern, Bundeseinkommensteuer, FICA, Staatssteuer und Abzüge nach Steuern vom Bruttolohn abziehen. Die schnelle Formel lautet Netto = Brutto × (1 − Steuersatz). Ein Gehalt von $65,000 ergibt 2026 $49,619.10 netto für einen Alleinstehenden mit 5% 401(k), $2,400 Krankenversicherung und ohne Staatssteuer.
Was ist der Unterschied zwischen brutto zu netto und netto zu brutto?
Der Unterschied zwischen brutto zu netto und netto zu brutto ist der Ausgangswert: Brutto zu netto beginnt beim Bruttolohn und ermittelt den Auszahlungsbetrag, netto zu brutto beginnt beim Auszahlungsbetrag und ermittelt den dafür nötigen Bruttolohn. Brutto zu netto multipliziert: Netto = Brutto × (1 − Satz). Netto zu brutto dividiert: Brutto = Netto ÷ (1 − Satz).
Wie ermittle ich den Bruttolohn aus dem Nettolohn?
Sie ermitteln den Bruttolohn aus dem Nettolohn, indem Sie den Nettolohn durch eins minus Steuersatz teilen. Bei einem Steuersatz von 20% ergeben $4,000 netto ÷ 0.80 = $5,000 brutto. Wenn Sie den Nettolohn mit 1.20 multiplizieren, erhalten Sie $4,800, und davon bleiben nach 20% Steuer nur $3,840.
Was ist der Unterschied zwischen Steuer vom Brutto und Steuer vom Netto?
Der Unterschied zwischen Steuer vom Brutto und Steuer vom Netto ist die Basis: Die Steuer vom Brutto ist ein Prozentsatz des Bruttobetrags, die Steuer vom Netto ist ein Prozentsatz des Nettobetrags. Die Einkommensteuer ist eine Steuer vom Brutto. VAT und Sales Tax sind Steuern vom Netto. Steuer vom Brutto = Steuer vom Netto ÷ (1 + Steuer vom Netto), also entsprechen 25% vom Netto 20% vom Brutto.
Wie hoch ist das Netto, wenn das Brutto $500 und die Steuer 10% beträgt?
Das Netto beträgt $450, wenn das Brutto $500 und die Steuer 10% beträgt. Die Formel lautet Netto = Brutto × (1 − Steuersatz), also $500 × 0.90 = $450, und der Steuerbetrag ist $50. Das Netto beträgt $454.55, wenn die 10% Steuer stattdessen auf das Netto erhoben werden, denn $454.55 × 1.10 = $500.
Kann ich jeden Bruttobetrag umrechnen, nicht nur Gehälter?
Ja, Sie können jeden Bruttobetrag umrechnen, einschließlich Löhnen, Boni, Rechnungen, Preisen und Pensionszahlungen. Die Formel bleibt gleich: Netto = Brutto × (1 − Satz). Passen Sie den Satz an den Abzug an: Einkommensteuer bei Gehältern, VAT bei Preisen oder einen Provisionsprozentsatz bei Verkäufen.
Funktioniert dieser Rechner auch für andere Länder?
Ja, der Rechner funktioniert für andere Länder, wenn Sie Ihren eigenen kombinierten Steuersatz und Ihre Währung eingeben. Der US-Modus wendet die Bundessteuerstufen für 2026, FICA und die Regeln der Bundesstaaten an. Geben Sie für andere Länder Einkommensteuer plus Sozialbeiträge als einen effektiven Satz ein und berechnen Sie dann das Nettogehalt aus dem Brutto in jeder Währung.
Ist er für 2026 aktualisiert?
Ja, der Brutto-Netto-Gehaltsrechner ist mit den Werten für 2026 vom IRS und von der Social Security Administration aktualisiert. Die Werte für 2026 sind die Bundessteuerstufen, der Standardabzug von $16,100 für Alleinstehende, die Social-Security-Lohnbemessungsgrenze von $184,500, die Medicare-Zusatzsteuer von 0.9% über $200,000 und das 401(k)-Limit für Arbeitnehmer von $24,500.
Ein Brutto-Netto-Rechner macht aus dem Bruttolohn den Auszahlungsbetrag, indem er Bundeseinkommensteuer, FICA, die Einkommensteuer von Bundesstaat und Kommune sowie Abzüge vor Steuern abzieht. Geben Sie in diesem Brutto-Netto-Schätzer, einem Nettolohn-Schätzer für 2026, Ihr Bruttogehalt, Ihren Zahlungsrhythmus, Ihren Bundesstaat und Ihre Abzüge ein, drücken Sie die Schaltfläche zum Berechnen und lesen Sie die Tabelle mit der Aufschlüsselung des Nettolohns. Um den Bruttolohn hinter einem gewünschten Auszahlungsbetrag zu finden, teilen Sie den Nettolohn durch (1 − Steuersatz) und berechnen Sie das Brutto aus dem Netto.