टैक्स रिफंड की गणना कैसे होती है
रिफंड = काटा गया कर + रिफंडेबल क्रेडिट − क्रेडिट के बाद का कर
- कर योग्य आय = मजदूरी − स्टैंडर्ड या आइटमाइज़्ड डिडक्शन।
- कर 2026 के ब्रैकेट से।
- नॉन-रिफंडेबल क्रेडिट कर को अधिकतम शून्य तक घटाते हैं: प्रति बच्चा $2,200 का Child Tax Credit।
- रिफंडेबल क्रेडिट शून्य से आगे भी भुगतान करते हैं: Additional Child Tax Credit का प्रति बच्चा $1,700 तक।
- Form W-2 के बॉक्स 2 की विदहोल्डिंग की तुलना नतीजे से की जाती है।
टैक्स रिफंड के उदाहरण
| स्थिति | क्रेडिट के बाद का कर | नतीजा |
|---|---|---|
| सिंगल, $40,000, $3,000 काटे गए | $2,620 | रिफंड $380 |
| सिंगल, $65,000, $6,500 काटे गए | $5,620 | रिफंड $880 |
| हेड ऑफ़ हाउसहोल्ड, $50,000, 1 बच्चा, $2,500 काटे गए | $548 | रिफंड $1,952 |
| विवाहित, $65,000, 2 बच्चे, $3,500 काटे गए | $0 | रिफंड $4,460 |
| विवाहित, $150,000, 2 बच्चे, $12,000 काटे गए | $10,940 | रिफंड $1,060 |
टैक्स रिफंड कब आते हैं
डायरेक्ट डिपॉज़िट के साथ IRS ज़्यादातर रिफंड ई-फ़ाइल किए गए रिटर्न के 21 दिनों के भीतर जारी करता है। Earned Income Tax Credit या Additional Child Tax Credit का दावा करने वाले रिटर्न कानून (PATH Act) के तहत मध्य फ़रवरी तक रोके जाते हैं। टैक्स वर्ष 2026 के रिटर्न 2027 में फाइल किए जाते हैं।
विदहोल्डिंग कैलकुलेटर विदहोल्डिंग को इस तरह समायोजित करता है कि रिफंड शून्य के करीब रहे।
आश्रितों के साथ टैक्स रिफ़ंड
17 से कम उम्र का हर बच्चा $2,200 तक का चाइल्ड टैक्स क्रेडिट जोड़ता है, जो पहले कर घटाता है और फिर प्रति बच्चा $1,700 तक रिफ़ंड के रूप में मिल सकता है।
| 17 से कम उम्र के बच्चे | चाइल्ड टैक्स क्रेडिट | नतीजा |
|---|---|---|
| 0 | $0 | रिफ़ंड $60 |
| 1 | $2,200 | रिफ़ंड $2,260 |
| 2 | $4,400 | रिफ़ंड $4,460 |
| 3 | $6,600 | रिफ़ंड $6,660 |
मैरिड फ़ाइलिंग जॉइंटली, $65,000 की मजदूरी, $3,500 विदहोल्ड। बच्चे के पास सोशल सिक्योरिटी नंबर होना चाहिए और वह साल के आधे से ज़्यादा समय फ़ाइलर के साथ रहा हो।
स्टैंडर्ड डिडक्शन या आइटमाइज़्ड डिडक्शन
रिटर्न स्टैंडर्ड डिडक्शन या आइटमाइज़्ड डिडक्शन के कुल, जो भी बड़ा हो, का इस्तेमाल करता है। 2026 के लिए स्टैंडर्ड डिडक्शन सिंगल के लिए $16,100, मैरिड फ़ाइलिंग जॉइंटली के लिए $32,200 और हेड ऑफ़ हाउसहोल्ड के लिए $24,150 है।
$65,000 की मजदूरी और $20,000 के आइटमाइज़्ड डिडक्शन (मॉर्गेज ब्याज, राज्य और स्थानीय कर, चैरिटी) वाले सिंगल फ़ाइलर को $1,348 का रिफ़ंड मिलता है, जबकि स्टैंडर्ड डिडक्शन के साथ $880। $3,900 की अतिरिक्त कटौतियाँ 12% की दर पर कर बचाती हैं।
कैलकुलेटर में आइटमाइज़्ड कुल दर्ज करें; जब भी स्टैंडर्ड डिडक्शन बड़ा हो, यह उसे ही रखता है।
अपने पेचेक से रिफ़ंड का अनुमान लगाएँ
पे स्टब से रिफ़ंड का अनुमान विदहोल्ड हुए फेडरल कर को साल के अंत तक प्रोजेक्ट करके लगाया जा सकता है।
- एक पेचेक से विदहोल्ड हुआ फेडरल आयकर लें, उदाहरण के लिए $250।
- साल के पेचेक से गुणा करें: हर दो सप्ताह पर $250 × 26 = $6,500।
- ग्रॉस कर योग्य मजदूरी के साथ भी यही करें, या आखिरी स्टब के ईयर-टू-डेट आँकड़े लें।
- दोनों कुल कैलकुलेटर में दर्ज करें।
जनवरी में मिलने वाला W-2 अंतिम आँकड़े देता है: मजदूरी के लिए बॉक्स 1 और विदहोल्ड हुए कर के लिए बॉक्स 2।
Big Beautiful Bill से आपके रिफ़ंड में बदलाव
One Big Beautiful Bill Act ने स्टैंडर्ड डिडक्शन और चाइल्ड टैक्स क्रेडिट बढ़ाए और नई कटौतियाँ जोड़ीं, जो 2026 के रिफ़ंड को बड़ा कर सकती हैं।
- चाइल्ड टैक्स क्रेडिट: प्रति बच्चा $2,200, जिसमें $1,700 तक रिफ़ंडेबल।
- स्टैंडर्ड डिडक्शन: 2026 के लिए सिंगल $16,100 और जॉइंट $32,200।
- टिप्स: $25,000 तक की क्वालिफ़ाइड टिप्स आय से घटाई जाती हैं, 2025 से 2028। टिप टैक्स कैलकुलेटर देखें।
- ओवरटाइम: $12,500 तक का क्वालिफ़ाइड ओवरटाइम प्रीमियम ($25,000 जॉइंट), 2025 से 2028।
- 65 और उससे अधिक उम्र: प्रति व्यक्ति $6,000 की अतिरिक्त कटौती, 2025 से 2028, $75,000 की आय ($150,000 जॉइंट) से ऊपर घटती हुई।
पेचेक विदहोल्डिंग टिप, ओवरटाइम और 65 की उम्र वाली कटौतियों को छोड़ देती है, जब तक कर्मचारी Form W-4 पर उनका दावा न करे, इसलिए वे ज़्यादातर फ़ाइलिंग के समय मिलती हैं। यह कैलकुलेटर मजदूरी, चाइल्ड टैक्स क्रेडिट और आपके दर्ज किए अन्य क्रेडिट को कवर करता है।
रिफ़ंड के बजाय आप पर बकाया क्यों बनता है
फ़ाइलिंग के समय आप पर बकाया तब बनता है जब साल के दौरान विदहोल्ड हुआ कर रिटर्न के कर से कम हो।
$65,000 की मजदूरी वाला वही सिंगल फ़ाइलर, लेकिन केवल $4,000 विदहोल्ड के साथ, रिफ़ंड पाने के बजाय $1,620 का देनदार है।
- दो नौकरियाँ: हर नियोक्ता ऐसे विदहोल्ड करता है मानो उसकी नौकरी ही एकमात्र हो।
- 1099 आय: फ़्रीलांस वेतन पर कोई विदहोल्डिंग नहीं होती।
- Form W-4 में बदलाव: Steps 3 और 4 में क्रेडिट या कटौतियों का दावा विदहोल्डिंग घटाता है।
- खोए हुए क्रेडिट: बच्चे के 17 का होने पर उस बच्चे का चाइल्ड टैक्स क्रेडिट खत्म हो जाता है।
विदहोल्डिंग के बाद $1,000 से कम के बकाया पर कोई अंडरपेमेंट पेनल्टी नहीं लगती। अप्रैल की अंतिम तारीख के बाद बकाया चुकाने पर ब्याज और पेनल्टी लगते हैं।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
टैक्स रिफंड की गणना कैसे होती है?
टैक्स रिफंड की गणना काटे गए कर और रिफंडेबल क्रेडिट के जोड़ में से क्रेडिट के बाद का बकाया कर घटाकर होती है। धनात्मक नतीजा रिफंड है।
मुझे कर में कितना वापस मिलेगा?
आपको आपके कर से ज़्यादा काटी गई राशि वापस मिलती है। $65,000 कमाने वाले और $6,500 की कटौती वाले सिंगल फाइलर को 2026 के लिए लगभग $880 वापस मिलते हैं।
बड़े टैक्स रिफंड का क्या मतलब है?
बड़े टैक्स रिफंड का मतलब है कि साल भर में बकाया से ज़्यादा कर काटा गया। Form W-4 पर कम विदहोल्डिंग वह पैसा हर पेचेक में ले आती है।
2 बच्चों के साथ मुझे कितना रिफ़ंड मिलेगा?
2 बच्चों, $65,000 की मजदूरी और $3,500 विदहोल्ड वाले विवाहित दंपति को 2026 के लिए लगभग $4,460 वापस मिलते हैं, ज़्यादातर चाइल्ड टैक्स क्रेडिट से।
मैं अपने रिफ़ंड का स्टेटस कैसे देखूँ?
IRS.gov पर Where’s My Refund या IRS2Go ऐप इस्तेमाल करें। ई-फ़ाइल किए गए रिटर्न के स्वीकार होने के लगभग 24 घंटे बाद स्टेटस दिखता है।
क्या टैक्स रिफ़ंड कैलकुलेटर में राज्य रिफ़ंड शामिल हैं?
नहीं। यह केवल फेडरल रिफ़ंड का अनुमान लगाता है। राज्य रिटर्न भी इसी तरह विदहोल्ड हुए राज्य कर की तुलना देय राज्य कर से करता है।
क्या टैक्स रिफ़ंड कर योग्य आय है?
फेडरल रिफ़ंड कर योग्य आय नहीं है। अगर पिछले साल राज्य कर को कटौती के रूप में आइटमाइज़ किया गया था, तो राज्य रिफ़ंड अगले फेडरल रिटर्न पर कर योग्य हो सकता है।
एडिशनल चाइल्ड टैक्स क्रेडिट क्या है?
एडिशनल चाइल्ड टैक्स क्रेडिट चाइल्ड टैक्स क्रेडिट का रिफ़ंडेबल हिस्सा है: 2026 के लिए प्रति बच्चा $1,700 तक, $2,500 से ऊपर की अर्जित आय के 15% तक सीमित।